理財規劃師考試題型及分值

三級一科：

第一科：《理財規劃基礎與家庭財務規劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

二級三科：

第一科：《理財規劃基礎與家庭財務規劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第二科：《風險管理與保險規劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第三科：《投資規劃》

50道不定項選擇題(三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題)，每題2分，共100分。

一級四科：

第一科：《理財規劃基礎與家庭財務規劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第二科：《風險管理與保險規劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第三科：《投資規劃》

50道不定項選擇題(三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題)，每題2分，共100分。

第四科：《家族財富管理》

家族綜合財富規劃案例分析題2個，每題30分，1個專項論文(3個題目選1個作答即可)，40分，共100分。

理財規劃師考試形式

各認證級別設立標準題庫，考試試題由標準題庫抽題組卷和行業新規構成。

三個等級的考試都采取閉卷機考形式，各科滿分均為100分，成績在60分以下視為不合格，不能通過本科次考試。成績達到60分-75分視為成績合格;成績達到76分-90分視為成績良好，成績達到90分以上視為優秀。

考試不合格的，保留達到60分及以上的科目成績一年，在此期間可參加補考。一年內僅有且可補考一次(考試至少通過一科為補考，缺考或者全科都沒通過視為重新報考)。

理財規劃師具體報名流程

第一、在各省和勞動保障廳職業技能鑒定中心或代理機構報名。

第二、由各省職業技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領取或打印準考證。

第四、參加全國統一考試，考場由各省職業鑒定中心組織安排。

第五、考試結束后，三個月至四個月內通知考試結束結果并發放證書(考試未通過者可以參加補考)。

理財規劃師的工作職責

個性化服務。根據每個客戶的不同特點情況做出合理的財務安排，這也是當今理財行業的主流發展方向。

理財師在分析了客戶的財務狀況和期望預期及風險偏好等因素后，做出專業化的短期、中期、長期的財務安排，完全是度身定量的理財方案。

獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規避了信息傳輸中的風險，實現了客戶選擇真正符合其利益的金融產品的愿望。

培養正確的理財意識?，F在的國內理財，大多還停留在投資領域。其實這樣的理解實在斷章取義的，因為真正的理財重點不但在于資產的增值，更在于資產的保值，在于客戶的生活狀況發生變化時，還能維持原來的生活水平。

另外，理財的一個重要方面還在于財產的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達的。

理財規劃師的工作內容

(1)與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶理財建議。

(2)指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

(3)針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

(4)及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

(5)財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。