理財規(guī)劃師考試題型及分值

三級一科：

第一科：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財務(wù)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

二級三科：

第一科：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財務(wù)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第二科：《風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第三科：《投資規(guī)劃》

50道不定項選擇題(三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題)，每題2分，共100分。

一級四科：

第一科：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財務(wù)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第二科：《風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第三科：《投資規(guī)劃》

50道不定項選擇題(三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題)，每題2分，共100分。

第四科：《家族財富管理》

家族綜合財富規(guī)劃案例分析題2個，每題30分，1個專項論文(3個題目選1個作答即可)，40分，共100分。

理財規(guī)劃師考試形式

各認(rèn)證級別設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)題庫，考試試題由標(biāo)準(zhǔn)題庫抽題組卷和行業(yè)新規(guī)構(gòu)成。

三個等級的考試都采取閉卷機考形式，各科滿分均為100分，成績在60分以下視為不合格，不能通過本科次考試。成績達到60分-75分視為成績合格;成績達到76分-90分視為成績良好，成績達到90分以上視為優(yōu)秀。

考試不合格的，保留達到60分及以上的科目成績一年，在此期間可參加補考。一年內(nèi)僅有且可補考一次(考試至少通過一科為補考，缺考或者全科都沒通過視為重新報考)。

理財規(guī)劃師具體報名流程

第一、在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構(gòu)報名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

第四、參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個月至四個月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補考)。

理財規(guī)劃師的工作職責(zé)

個性化服務(wù)。根據(jù)每個客戶的不同特點情況做出合理的財務(wù)安排，這也是當(dāng)今理財行業(yè)的主流發(fā)展方向。

理財師在分析了客戶的財務(wù)狀況和期望預(yù)期及風(fēng)險偏好等因素后，做出專業(yè)化的短期、中期、長期的財務(wù)安排，完全是度身定量的理財方案。

獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險，實現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。

培養(yǎng)正確的理財意識。現(xiàn)在的國內(nèi)理財，大多還停留在投資領(lǐng)域。其實這樣的理解實在斷章取義的，因為真正的理財重點不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時，還能維持原來的生活水平。

另外，理財?shù)囊粋€重要方面還在于財產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規(guī)劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達的。

理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容

(1)與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶理財建議。

(2)指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。

(3)針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

(4)及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。

(5)財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。